B2B 전자 상거래 사이트의 고객 계정 결제 방법 구성

이 문서에서는 Microsoft Dynamics 365 Commerce에서 고객 계정 결제 방법을 구성하는 방법을 설명합니다. 또한 신용 한도가 B2B(Business-to-Business) 전자 상거래 사이트의 계정 내 결제 캡처에 미치는 영향에 대해서도 설명합니다.

소매업체는 전자 상거래 채널에서 판매하는 제품 및 서비스에 대한 대가로 다양한 유형의 지불을 수락할 수 있습니다. 소매업체가 허용하는 각 결제 유형은 시스템을 설정할 때 Dynamics 365 Commerce에서 구성해야 합니다. 고객 계정(또는 "온계정") 결제 방법은 B2B 전자 상거래 사이트에서 지원되어야 합니다.

전제 조건

Commerce headquarters에서 고객 계정 결제 방법 추가
고객 계정 결제 방법을 전자 상거래 채널과 연결합니다.
Commerce headquarters의 에서 고객의 > 속성이 활성화되어 있는지 확인하세요.

참고

모든 고객이 계정 내 결제 방법을 사용할 수 있도록 허용하려면 B2B 사이트와 연관된 채널의 기본 고객에 대해 계정에서 허용 속성을 예로 설정하면 됩니다.

Commerce 사이트 작성기에서 고객 계정 결제 방법 활성화

상거래 사이트 작성기에서 고객 계정 결제 방법을 사용하도록 설정하려면 다음 단계를 수행합니다.

사이트 설정 > 확장으로 이동합니다.
고객 계정 결제 활성화 속성을 B2B 고객에 대해 활성화로 설정합니다.
저장 및 게시를 선택합니다.

참고

새 사이트 설정은 app.settings.json 파일이 업데이트된 후에만 적용됩니다. 자세한 내용은 SDK 및 모듈 라이브러리 업데이트를 참조하세요.

B2B 전자 상거래 사이트의 결제 페이지에서 고객 계정 결제 방법을 사용하도록 설정합니다

B2B 전자 상거래 사이트의 체크 아웃 페이지에서 고객 계정 결제 방법을 사용하도록 설정하려면 다음 단계를 수행합니다.

Commerce 사이트 작성기에서 B2B 전자 상거래 사이트의 결제 모듈이 포함된 결제 페이지 또는 조각을 찾아 편집합니다.
결제 섹션 컨테이너 슬롯에서 모듈 추가를 선택한 다음 고객 계정 결제 모듈을 선택합니다.
줄임표(...)를 선택한 다음 필요에 따라 위로 이동 또는 아래로 이동을 선택하여 고객 계정 결제 모듈의 위치를 지정합니다.
저장을 선택하고, 편집 완료를 선택하여 페이지를 확인한 다음, 게시를 선택하여 게시하세요.

고객 계정 결제 방법이 활성화되고 게시되었는지 확인합니다.

고객 계정 결제 방법을 사용하도록 설정했는지 확인하려면 다음 단계를 수행합니다.

전자 상거래 사이트에 로그인합니다.
장바구니에 제품을 추가합니다.
결제 페이지로 이동합니다. 새 고객 계정 결제 방법이 표시되어야 합니다.

신용 한도에 따라 작업

B2B 사이트에서 고객 계정 결제 기능을 사용하는 경우 조직은 일반적으로 주문 캡처 프로세스 중에 신용 한도 및 신용 한도 잔액에 대한 정보를 표시하려고 합니다. 고객의 신용 한도는 Commerce headquarters의 고객 레코드에서 신용 및 추심 빠른 탭의 신용 한도 속성에 의해 정의됩니다. 그러나 B2B 시나리오에서는 고객이 주문하는 주문이 고객이 속한 조직의 계정으로 송장을 발행해야 하는 경우가 많습니다. 따라서 고객 레코드의 송장 계정 속성을 송장 및 배달 빠른 탭에 있는 조직의 고객 계정 ID로 설정해야 합니다. 그런 다음 고객이 B2B 사이트에서 주문하면 주문이 조직에 청구됩니다. 또한 B2B 사이트는 고객 레코드에 정의된 신용 한도 대신 조직의 신용 한도를 사용합니다.

B2B 웹 사이트에 표시되는 신용 한도 계산 및 잔액은 Commerce headquarters의 신용 한도 유형 속성 설정에 따라 달라집니다. 이 속성의 위치는 기능 관리 작업 영역에서 신용 관리 기능을 사용할 수 있는지 여부에 따라 달라집니다.

신용 관리 기능이 활성화된 경우 해당 속성은 의 > 빠른 탭에 있습니다.
신용 관리 기능이 비활성화된 경우 해당 속성은 의 >에 있습니다.

신용 한도 유형 속성이 지원하는 값은 없음, 잔액, 잔액 + 포장 전표 또는 제품 영수증 및 잔액 + 전체입니다. 이러한 값에 대한 자세한 내용은 신용 한도 유형 값을 참조하세요.

참고

미결 판매 주문이 잔액 계산에 반영되지 않도록 신용 한도 유형 속성을 잔액 + 포장 전표 또는 제품 전표로 설정하는 것이 좋습니다. 그러면 고객이 향후 주문을 하는 경우 해당 주문이 현재 잔액에 영향을 미칠까 걱정할 필요가 없습니다.

계정 주문에 영향을 미치는 또 다른 속성은 고객 레코드의 신용 및 추심 빠른 탭에 있는 필수 신용 한도 속성입니다. 특정 고객에 대해 이 속성을 예로 설정하면, 신용 한도 유형 속성을 없음으로 설정하여 모든 고객의 신용 한도를 확인하지 않도록 지정한 경우에도 시스템이 해당 고객의 신용 한도를 확인하도록 강제할 수 있습니다.

현재 계정 내 결제 방법을 사용하는 고객은 주문에 대해 남은 크레딧 잔액을 초과하여 지불할 수 없습니다. 예를 들어 고객의 잔여 크레딧 잔액이 $1,000이지만 주문 금액이 $1,200인 경우 고객은 계정 내 방법을 사용하여 $1,000만 결제할 수 있습니다. 그런 다음 고객은 다른 결제 방법을 사용하여 잔액을 지불해야 합니다. 향후 릴리스에서는 Commerce 구성을 통해 사용자가 주문할 때 신용 한도를 초과하여 지출할 수 있습니다.

신용 및 추심 모듈에는 새로운 신용 관리 기능이 있습니다. 이러한 기능을 켜려면 기능 관리 작업 영역에서 신용 관리 기능을 사용하도록 설정합니다. 새로운 기능 중 하나는 차단 규칙에 따라 판매 주문을 보류할 수 있도록 합니다. 그런 다음 신용 관리자 페르소나는 추가 분석 후 주문을 해제하거나 거부할 수 있습니다. 그러나 판매 주문을 보류하는 기능은 상거래 주문에는 적용할 수 없습니다. 판매 주문에는 종종 선불이 필요하고, 신용 관리 기능은 선불 시나리오를 완벽하게 지원하지 않기 때문입니다.

신용 관리 기능의 사용 여부에 관계없이 주문 이행 중에 고객 잔액이 신용 한도를 초과하면 판매 주문이 보류되지 않습니다. 대신 Commerce는 신용 한도 빠른 탭의 신용 한도 초과 시 메시지 필드 값에 따라 경고 메시지나 오류 메시지를 생성합니다.

Commerce 판매 주문이 보류되는 것을 방지하는 신용 관리에서 제외 속성은 판매 주문 헤더(소매 및 상거래 > 고객 > 모든 판매 주문)에 있습니다. Commerce 판매 주문에 대해 이 속성을 예(기본값)로 설정하면 해당 주문은 신용 관리의 보류 워크플로에서 제외됩니다. 속성 이름이 신용 관리에서 제외이지만 정의된 신용 한도는 주문 이행 중에 계속 사용됩니다. 주문은 보류되지 않습니다.

차단 규칙에 따라 Commerce 판매 주문을 보류하는 기능은 향후 Commerce 릴리스에서 계획되어 있습니다. 지원될 때까지 Commerce 판매 주문이 새로운 신용 관리 흐름을 거치도록 강제해야 하는 경우 Visual Studio 솔루션에서 다음 XML 파일을 사용자 지정할 수 있습니다. 파일에서 논리를 수정하여 CredManExcludeSalesOrder 플래그가 아니요로 설정되도록 합니다. 이러한 방식으로 신용 관리에서 제외 속성은 Commerce 판매 주문에 대해 기본적으로 아니요로 설정됩니다.

RetailCreateCustomerOrderExtensions_CredMan_Extension.xml
RetailCallCenterOrderExtensions_CredMan_Extension.xml

CredManExcludeSalesOrder 플래그가 아니요로 설정되고 B2B 고객이 판매 시점(POS) 애플리케이션을 사용하여 매장에서 구매할 수 있는 경우 현금 및 휴대 거래의 기장이 실패할 수 있습니다. 예를 들어 현금 결제 유형에 대한 차단 규칙이 있고 B2B 고객이 현금을 사용하여 스토어에서 일부 항목을 구매했습니다. 이 경우 결과 판매 주문은 보류되기 때문에 성공적으로 송장이 발행되지 않습니다. 따라서 게시가 실패합니다. 이러한 이유로 이 사용자 지정을 구현한 후 종단 간 테스트를 수행하는 것이 좋습니다.