Introdução e visão geral de descoberta
A descoberta do cliente é um processo contínuo. Ela acontece no estágio da pré-venda, durante o início do projeto, e continua durante as iterações da construção da sua solução. Conhecer o seu cliente, como ele pensa e o que precisam são ingredientes vitais para o sucesso de um projeto.
A pergunta mais importante que você pode fazer durante o processo de descoberta é "Por quê?"
Às vezes, no entanto, essa pergunta deve ser feita de maneiras diferentes.
Por exemplo, quando um cliente diz, "Precisamos de um botão na tela para fazer isso", sua pergunta por que poderia ser algo como "O que os usuários precisam que aconteça após terem concluído as tarefas na tela?"
Este módulo fala sobre o seguinte:
Descoberta inicial do cliente, um processo que costuma ocorrer antes que eles sejam realmente seus clientes.
Gerenciar reuniões de descoberta de clientes, preparando-se antecipadamente e se planejando para as próximas etapas.
Ouvir uma entrevista entre dois arquitetos de soluções, na qual eles falam sobre como se comunicam com clientes.
Avaliar as necessidades do cliente e como esse processo é mais do que simplesmente marcar itens em uma lista de verificação como concluídos. Além disso, este tópico examina como você pode agregar valor e atender aos requisitos do cliente.
Apresentação do cliente
Este módulo fala sobre o cliente Woodgrove Bank, e os exercícios e discussões nesta lição estão relacionados a este cliente e a como você pode ajudá-lo.
O Woodgrove Bank tem escritórios em 14 estados dos EUA, além de um escritório no Reino Unido e outro na Alemanha. O banco é um grande provedor global de serviços financeiros, com ênfase em empréstimos comerciais e investimentos. Os usuários administrativos trabalham no escritório, sempre em um ambiente fixo. Já os gerentes de nível intermediário precisam ser capazes de trabalhar em regime home office ou enquanto visitam um cliente. A equipe do Woodgrove se sente sobrecarregada com os sistemas distintos. Por isso, começaram a buscar uma solução que conecta os dados do banco de uma forma que aumenta o sucesso financeiro e a satisfação dos clientes. Com uma implantação voltada apenas para o ambiente interno, o Woodgrove Bank teria menos preocupações regulatórias; no entanto, cada equipe do banco teria suas próprias responsabilidades.
A tabela a seguir descreve as equipes do Woodgrove Bank que tratam diretamente com os clientes.
| Equipe | Descrição |
|---|---|
| Crescimento dos Negócios e Gestão de Ativos | Contas comerciais com menos de $1 bilhão em transações anuais. O crescimento nesse sentido se refere aos empréstimos usados para reinvestimento na empresa. Estes clientes compartilham um grupo de gerentes de conta; eles não são atribuídos especificamente a uma pessoa. |
| Fortune 500 | Cada cliente dessa divisão é atribuído a um gerente de conta sênior como contato principal para todas as questões bancárias. Quando uma empresa é gerenciada nessa divisão, ela permanece aqui, mesmo que saia da lista da Fortune 500. |
| Gestão de Portfólio de Grupos | Essa equipe gerencia as contas pai/filho para as empresas com várias organizações que estão em uma denominação comum. |
| Novo Desenvolvimento Comercial | essa divisão se trata basicamente de marketing para novos negócios. Quando uma conta é qualificada e ativa, ela passa para a equipe de gerenciamento apropriada. |
| Setor Público/Governo/Educação Superior | O Woodgrove Bank é o credor preferencial de muitos governos soberanos em todo o mundo e de universidades privadas. Essa equipe também atende a algumas organizações sem fins lucrativos de grande volume atendidas pelo banco. |
| Crédito ao Consumidor | Esta equipe é a menor porque o Woodgrove se dedica a produtos comerciais. No entanto, o empréstimo de alto volume a consumidores está disponível caso a caso. Essa equipe não é divulgada a clientes potenciais externos, sendo mais utilizada por executivos de clientes corporativos. |
| Gerentes de Relacionamento | Essa equipe consiste em membros de cada uma das outras equipes, o que garante uma experiência consistente, pois as contas podem alternar de equipes e interagir de outras maneiras. Essa equipe também estabelece as práticas recomendadas para os usuários. |
| Call center para Escalonamento | O banco tem um call center que funciona diariamente, todos os dias do ano, vinte e quatro horas por dia. Eles têm uma equipe de cinco pessoas (um gerente e quatro representantes do Serviço de Atendimento ao Consumidor) em cada um dos seus locais: Chicago, Frankfurt e duas equipes em um centro terceirizado em Manila (Filipinas), que trabalham em um horário mais cedo e mais tarde para cobrir a região Ásia-Pacífico (APAC). |
Além dessas equipes, o Woodgrove Bank tem o conjunto padrão de executivos seniores, que estão envolvidos nas operações bancárias em geral e no auxílio às equipes, conforme necessário.
O Woodgrove Bank quer o novo sistema em uma fase piloto para que o CEO possa apresentar resultados iniciais na Assembleia Geral Anual (AGA), que ocorrerá em quatro meses.