Configurar o método de pagamento da conta do cliente para sites de comércio eletrónico B2B

Este artigo descreve como configurar o método de pagamento da conta do cliente no Microsoft Dynamics 365 Commerce. Também descreve como os limites de crédito afetam a captura de pagamentos por conta em sites de comércio eletrónico business-to-business (B2B).

Os retalhistas podem aceitar vários tipos de pagamento em troca dos produtos e serviços que vendem num canal de comércio eletrónico. Cada tipo de pagamento que um retalhista aceita deve ser configurado no Dynamics 365 Commerce, quando o sistema é configurado. O método de pagamento da conta do cliente (ou "por conta") deve ser suportado em sites de comércio eletrónico B2B. 

Pré-requisitos

1. Adicione o método de pagamento da conta do cliente no Commerce headquarters.

2. Associe o método de pagamento da conta do cliente ao canal de comércio eletrónico.

3. Verifique se a propriedade Permitir por conta está ativada para o cliente em Retalho e Comércio > Clientes > Todos os clientes > Predefinições de pagamento no Commerce headquarters.

   Nota

   Se todos os clientes tiverem permissão para ter o método de pagamento por conta ativado, pode definir a propriedade Permitir por conta como Sim para o cliente predefinido do canal associado ao site B2B.

Ativar o método de pagamento da conta do cliente no construtor de sites do Commerce

Para ativar o método de pagamento da conta do cliente no construtor de sites Commerce, siga estes passos:

1. Aceda a Definições do Site > Extensões.
2. Defina a propriedade Ativar de pagamentos da conta do cliente como Ativada para clientes B2B.
3. Selecione Guardar e Publicar.

Ativar o método de pagamento da conta do cliente na página de finalização da compra do site de comércio eletrónico B2B

Para ativar o método de pagamento da conta do cliente na página de checkout do site de comércio eletrónico B2B, siga estes passos:

1. No construtor de sites do Commerce, localize e edite a página de finalização da compra ou o fragmento que contém o módulo de finalização da compra para o site de comércio eletrónico B2B.
2. No intervalo Contentor de secção de finalização de compra , selecione Adicionar Módulo e, em seguida, adicione o módulo Pagamento de conta de cliente.
3. Posicione o módulo Pagamento de conta do cliente selecionando as reticências (...) e, em seguida, selecione Mover para cima ou Mover para baixo, conforme necessário.
4. Selecione Guardar, selecione Terminar edição para dar entrada da página e, em seguida, selecione Publicar para a publicar.

Confirmar se o método de pagamento da conta do cliente foi ativado e publicado

Para confirmar que o método de pagamento da conta do cliente foi ativado, siga estes passos:

1. Iniciar sessão no site de comércio eletrónico.
2. Adicionar um produto ao carrinho.
3. Ir para a página de finalização da compra. Deve ver o novo método de pagamento Conta de Cliente.

Trabalhar com limites de crédito

Quando os recursos para pagamentos de contas de clientes estão ativados no site B2B, as organizações geralmente querem mostrar informações sobre limites de crédito e saldos de limite de crédito durante o processo de captura de encomendas. O limite de crédito para um cliente é definido pela propriedade Limite de crédito no Separador Rápido Créditos e cobranças do registo do cliente no Commerce headquarters. No entanto, em cenários B2B, uma encomenda que um cliente faz geralmente deve ser faturada na conta da organização à qual o cliente pertence. Assim, deve definir a propriedade Conta da fatura no Separador Rápido Fatura e entrega do registo do cliente para o ID da conta de cliente da organização. Em seguida, quando o cliente fizer uma encomenda no site B2B, a encomenda será faturada à organização. O site B2B também usará o limite de crédito da organização em vez do limite de crédito definido no registo do cliente.

O cálculo do limite de crédito e o saldo apresentados no site B2B dependem da configuração da propriedade Tipo de limite de crédito no Commerce headquarters. A localização desta propriedade varia, consoante a caraterística Gestão de créditos esteja ativada na área de trabalho Gestão de caraterísticas:

• Se a caraterística Gestão de créditos estiver ativa, a propriedade estará localizada no Separador Rápido Limites de crédito em Créditos e cobranças > Configuração > Parâmetros de créditos e cobranças > Crédito.
• Se a caraterística Gestão de créditos estiver desativada, a propriedade estará localizada em Classificação de créditos em Contas a receber > Configuração > Parâmetros de contas a receber > Classificação de crédito.

Os valores suportados pela propriedade Tipo de limite de crédito são Nenhum, Saldo, Saldo + guia de remessa ou recibo de produto e Saldo + Todos. Para mais informações sobre estes valores, consulte Valores de tipo de limite de crédito.

Outra propriedade que afeta os pedidos por conta é a propriedade Limite de crédito obrigatório, localizada no Separador Rápido Créditos e cobranças do registo do cliente. Ao definir esta propriedade como Sim para clientes específicos, pode forçar o sistema a verificar o seu limite de crédito, mesmo que a propriedade Tipo de limite de crédito tenha sido definida como Nenhum para especificar que o limite de crédito não deve ser verificado para nenhum cliente.

Atualmente, um cliente que utilize o método de pagamento por conta não pode pagar mais do que o saldo de crédito restante de uma encomenda. Por exemplo, se o saldo de crédito restante de um cliente for 1.000 USD mas o valor da encomenda for 1.200 USD, o cliente só poderá pagar 1.000 USD através do método por conta. O cliente deve então usar algum outro método de pagamento para pagar o saldo. Numa versão futura, uma configuração do Commerce permitirá que os utilizadores gastem além do limite de crédito ao fazer encomendas.

O módulo Créditos e cobranças tem novas capacidades de gestão de créditos. Para ativar estes recursos, ative a caraterística Gestão de créditos na área de trabalho Gestão de caraterísticas. Uma das novas funcionalidades permite que as ordens de venda sejam colocadas em espera com base em regras de bloqueio. A persona do gestor de crédito pode então libertar ou rejeitar os pedidos após uma análise mais aprofundada. No entanto, a capacidade de colocar ordens de venda em espera não é aplicável a ordens do Commerce, porque as ordens de venda geralmente têm um pré-pagamento e a caraterística gestão de créditos não suporta completamente cenários de pré-pagamento.

Independentemente de a caraterística gestão de créditos estar ativada, se um saldo de cliente ultrapassar o limite de crédito durante a cumprimento da encomenda, as ordens de venda não ficarão em espera. Em vez disso, o Commerce gerará uma mensagem de aviso ou uma mensagem de erro, dependendo do valor do campo Mensagem ao exceder o limite de crédito no Separador Rápido Limites de crédito.

A propriedade Excluir da gestão de créditos que impede que as ordens de venda do Commerce fiquem em espera está localizada no cabeçalho da ordem de venda (retalho e comércio > Clientes > Todas as ordens de venda). Se esta propriedade estiver definida como Sim (o valor predefinido) para ordens de venda do Commerce, as encomendas serão excluídas do fluxo de trabalho em espera da gestão de créditos. Embora a propriedade se chame Excluir da gestão de créditos, o limite de crédito definido ainda será utilizado durante o cumprimento do pedido. As encomendas simplesmente não vão ficar em espera.

A capacidade de colocar ordens de venda do Commerce em espera com base em regras de bloqueio está planeada para futuras versões do Commerce. Até que seja suportado, se tiver de forçar as ordens de venda do Commerce a passar pelos novos fluxos de gestão de créditos, pode personalizar os seguintes ficheiros XML na sua solução Visual Studio. Nos ficheiros, modifique a lógica para que o sinalizador CredManExcludeSalesOrder esteja definido como Não. Desta forma, a propriedade Excluir da gestão de créditos será definida como Não por predefinição para ordens de venda do Commerce.

• RetailCreateCustomerOrderExtensions_CredMan_Extension.xml
• RetailCallCenterOrderExtensions_CredMan_Extension.xml

Se o sinalizador CredManExcludeSalesOrder estiver definido como Não e um cliente B2B puder comprar em lojas através da aplicação do ponto de venda (POS), o lançamento de transações cash and carry poderá falhar. Por exemplo, há uma regra de bloqueio sobre o tipo de pagamento em dinheiro, e o cliente B2B comprou alguns itens na loja usando dinheiro. Nesse caso, a ordem de venda resultante não será faturada com êxito porque ficará em espera. Por conseguinte, o lançamento irá falhar. Por esse motivo, recomendamos que faça testes de ponto a ponto depois de implementar esta personalização.

Recursos adicionais

Configurar um site de comércio eletrónico B2B

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